Ranking lokat dla biur rachunkowych i doradców z portfelami klientów

Dlaczego doradca i biuro potrzebują własnego rankingu lokat

Klient firmowy rzadko pyta o lokatę wprost. Pyta, co zrobić z 200 tys. zł, które zostały po kwartale, albo czy opłaca się trzymać pieniądze na rachunku bieżącym do zapłaty VAT. Odpowiedź wymaga zestawienia kilku ofert na ten sam okres, z podatkiem i progami kwotowymi, a to zajmuje czas, którego w biurze zwykle brakuje.

Ranking Zyskowne robi to jednym ustawieniem: kwota, okres, stawka podatku. Wynik w złotych netto widzisz od razu i możesz go wkleić do odpowiedzi dla klienta.

Osobny portfel dla każdego klienta

W planie Zespół zakładasz portfele, każdy z własną kwotą, terminami i stawką podatku. Spółka z o.o., działalność liniowa i osoba na ryczałcie mają różne założenia, więc nie mieszają się w jednym arkuszu.

Dostęp dla współpracowników ustawiasz przez role, a klient widzi tylko swój wynik. To zastępuje plik, który co kwartał trzeba ręcznie aktualizować i który ktoś zawsze przeoczy.

Alerty zapadalności i drabina terminów

Największy koszt w praktyce to nie zła stawka, tylko lokata, która odnowiła się na gorszych warunkach, bo nikt nie pilnował daty. Alert przed zapadalnością daje czas na decyzję, a drabina terminów rozkłada środki klienta tak, żeby część odblokowywała się co miesiąc lub kwartał.

Przy sumach powyżej limitu gwarancji w jednym banku narzędzie pokazuje podział na kilka instytucji, bez liczenia na kartce.

Raport i ranking pod Twoją marką

Zestawienie możesz wyeksportować i dołączyć do własnej oferty, a ranking osadzić na stronie biura. Klient widzi Twoją markę i Twoje rekomendacje, a Ty nie budujesz kalkulatora od zera.

Zasady podatkowe i formę rozliczania klienta zawsze ustalasz Ty. Narzędzie liczy według stawki, którą wpiszesz, i nie zastępuje doradztwa podatkowego.

Jak wygląda praca z klientem krok po kroku

Zakładasz portfel klienta i wpisujesz saldo, horyzont i stawkę podatku. Ranking pokazuje oferty posortowane według zysku netto, z progami kwotowymi i warunkami. Wybierasz wariant, zapisujesz datę zapadalności, a system wyśle alert przed terminem.

Klient dostaje zestawienie z uzasadnieniem w złotych. Przy kolejnym kwartale zmieniasz tylko saldo, bez budowania zestawienia od początku. Dla firm z kilkoma bankami układasz drabinę terminów, tak by część środków uwalniała się regularnie.

Kto korzysta z takiego rozwiązania

Biura rachunkowe, które dodają do obsługi finansowej usługę doradczą wobec wolnej gotówki klienta. Niezależni doradcy finansowi pracujący z małymi i średnimi firmami. Dyrektorzy finansowi, którzy zarządzają płynnością kilku spółek w grupie.

We wszystkich tych przypadkach wartością jest powtarzalność. Raz ustawiony portfel działa przy każdym kwartalnym przeglądzie, a Ty skupiasz się na rozmowie z klientem, nie na arkuszu.

Ile to kosztuje i kiedy się zwraca

Plan Zespół kosztuje 499 zł miesięcznie. Przy jednym kliencie z saldem 300 tys. zł różnica jednego punktu procentowego to około 2 400 zł rocznie przed podatkiem. Jeśli biuro wskaże klientowi lepszą ofertę choćby przy dwóch takich kontach, abonament wraca w usłudze, którą można dodatkowo wycenić.

Szczegóły planu znajdziesz w cenniku, a możliwości w opisie funkcji dla doradców.